涉嫌非法集資風險專項排查活動方案
為認真貫徹落實中央和省、市關于“堅決打好防范化解重大風險攻堅戰”的決策部署，全面掌握非法集資風險底數，從源頭上防范和化解風險，根據蚌埠市防范和處置非法集資工作領導小組統一部署和《關于印發蚌埠市開展涉嫌非法集資風險專項排查活動實施方案的通知》(蚌處非〔2018〕4號)文件要求，定于2018年5月至7月在全區范圍內開展涉嫌非法集資風險專項排查活動，特制定本方案。
一、總體要求
堅持重點整治與源頭治理相結合，清理排查與依法打擊相結合，穩步推進，全面排查，分類化解非法集資風險，著力完善監管措施，堅決遏制非法集資高發蔓延勢頭，維護經濟金融秩序和社會穩定。
二、工作原則
(一)落實責任，主動作為。嚴格落實各單位防范和處置非法集資工作管理責任，發揮各行業主(監)管部門監督管理職責，牢固樹立“一盤棋”思想，既要主動擔當、守土有責、守土盡責，又要統籌協調、共享信息，切實形成合力。
(二)點面結合，突出重點。既要摸清重大涉非企業風險規模，又要摸透案件多發的重點領域、重點區域風險情況，以點帶面，舉一反三，全面覆蓋，爭取做到對總體風險情況心中有數。
(三)積極穩妥，嚴守底線。既要態度堅決，積極作為，又要講究策略，分類有序化解，避免引發新的風險。工作中要堅持底線思維，制定完善應對預案，把握風險防范化解主動權，守住風險底線。
(四)遠近結合，標本兼治。既要有扭轉當前部分地區案件頻發局面的短期有效舉措，又要有著眼于三年攻堅戰的長期謀劃，完善規制，加強監管，建立健全非法集資早防、早識、早治的長效機制。
三、排查重點
(一)重點領域。各類民間投融資中介機構，網絡借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯網金融行業，私募股權、電子商務、批發和零售、房地產等資金密集型行業，各類涉農合作組織等涉農領域，教育、醫療、養老、旅游等民生領域。
(二)重點行為。打著“金融創新”旗號，以“消費返利”“資金互助”“加盟積分”“虛擬資產”“牲畜托管”等名義，沒有可持續盈利模式的非法集資行為;假借“一帶一路”“共享經濟”“慈善”等名義，蓄意歪曲國家政策的非法集資行為;以老年人、殘疾人員、貧困人群等為主要目標群體的非法集資行為。
排查重點不局限于上述內容，各鄉鎮(涂山風景區)、社區及相關部門要結合實際，將非法集資問題突出的行業、行為等納入重點排查范圍。
四、工作措施
(一)全面開展摸排。調動各方力量、綜合發揮大數據、可疑資金、廣告資訊監測以及行業排查、網格員排查和社會面清查等多種優勢，認真受理核實群眾舉報、媒體曝光等各類線索，在轄區和行業內開展全覆蓋、有重點的風險摸排，全面掌握非法集資風險動態。
(二)著重加強網絡風險排查防控。充分利用技術手段和管理優勢，加強網上非法集資風險信息巡查監控，及時監測、依法聯動處置網上非法集資活動和主體，集中清理一批違法違規網絡和網上有害信息，有效凈化網絡空間。
(三)建立風險臺賬。定期匯總排查情況，建立總量風險清單，對行業、行為風險規模進行量化分析。在此基礎上，綜合考慮涉眾規模、風險敞口、輿論熱度、涉穩隱患等因素，篩選建立重點風險線索管理臺賬，明確整改責任、整改措施和時間安排，實現對風險處置情況的動態監測管理。
(四)加強早期應對，分類處置風險。堅持邊排查、邊整改，區分問題性質和輕重緩急，充分運用各種手段，強化風險早期干預、分類處置，確保排查成果落地。對于重點風險線索，要持續跟蹤，“一事一策”，做好后續風險控制和跟進處置，逐一消除隱患并定期匯總報告，防止風險擴大或違法違規活動死灰復燃。
(五)依法打擊違法犯罪行為。保持對非法集資違法犯罪活動嚴打高壓態勢，以三年攻堅戰為契機，多管齊下，下決心處置重大非法集資風險，集中消除影響金融安全、社會穩定的重大隱患，絕不能將風險“拖大拖炸”。
(六)做好工作銜接。要統籌風險排查和互聯網金融風險專項整治、各類交易場所清理整頓“回頭看”等工作，做好風險應對準備，注意與公安機關打擊非法集資犯罪專項行動有序銜接，依法妥善處置各類涉非風險主體。
五、實施步驟
(一)動員部署階段(5月18日至5月28日)。研究制定工作方案，部署專項排查活動。傳達省、市關于開展涉嫌非法集資風險專項排查活動的通知精神，明確責任主體，將專項排查活動任務分解到各鄉鎮(涂山風景區)、社區及相關部門。各鄉鎮(涂山風景區)、社區及相關部門要盡快部署專項排查活動，抓緊制定具體實施方案。制定方案不能只提原則性要求，風險點要準，措施要有力，責任要明確，務必做到摸清底數、找準癥結、突出重點、實化措施、壓實責任，確保工作任務落到實處。
(二)活動實施階段(5月29日至7月13日)。各鄉鎮(涂山風景區)、社區及相關部門要組織各方力量，全面摸清非法集資風險規模、案件數量、隱案情況、區域分布、發案特點等底數。對于跨區域經營的企業，注冊所在地和經營所在地單位要互通信息，加強合作，防止出現排查空白。對于排查出的線索，要建立風險管理臺賬，綜合考慮違法違規性質、集資人還款能力和意愿、社會危害等因素，制定差別化的處置策略，采取警示約談、規范整改、行政處罰、刑事打擊等手段分類化解風險。
六、工作要求
(一)加強組織領導。各鄉鎮(涂山風景區)、社區及相關部門要加強組織領導和統籌指揮，將此次排查作為全年工作的重點抓緊抓好，確保專項排查人員到位、職責明確、措施有效，切實摸清風險底數，遏制增量風險，逐步消化存量風險，為打贏防范化解重大風險攻堅戰打下堅實基礎。要嚴格履責，嚴肅問責，形成有風險沒有及時發現就是失職，發現風險沒有及時提示和處置就是瀆職的嚴肅氛圍。
(二)深化跨區域協作。要加大對本地注冊異地經營、異地注冊本地經營、頻繁變更注冊地址和高管信息等企業的排查力度，加強風險信息共享和溝通協作，凝聚排查整治合力，杜絕風險企業遷址后改頭換面、卷土重來的現象。
(三)健全監測排查長效機制。要將專項排查行動與日常監測預警手段相結合、相印證，總結經驗措施，查找薄弱環節。有效整合線上、線下信息資源，豐富風險早期干預手段，建立健全網絡非法集資監管治理機制，進一步完善分級預警、分類施策、分層化解等監測預警長效機制，爭創“無非法集資社區、鄉鎮”，逐步實現所轄范圍內非法集資“無大案、少發生”的工作目標。
(四)做好信息報送工作。一是及時將具體實施方案報區防范和處置非法集資工作領導小組辦公室(以下簡稱區處非辦)備案。二是積極報送工作動態信息，專項排查期間各鄉鎮(涂山風景區)、社區及相關部門報送信息不得少于3篇，內容包括但不限于亮點工作及成效、發現的突出風險及處置措施、典型案(事)例、遇到的問題和困難、意見建議等。三是專項排查結束后，要認真總結工作成果，深入分析所在地區、所主(監)管行業非法集資風險總體情況、區域分布、形成原因等，研判問題困難和風險形勢，梳理典型案(事)例(不超過3件)，提出下一步防范處置措施和意見建議等，形成風險排查總結報告，于7月13日前將總結報告連同附表(電子版發送至郵箱)一并報送區處非辦。
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